Der Beruf im Überblick

Der/die Versicherungsberater/in berät Privat- und Geschäftskund:innen zu passenden
Versicherungslösungen – von der Sach- und Haftpflichtversicherung bis zur
Vorsorge. Im Unterschied zum/zur Versicherungsanalyst/in, der/die Daten und Risiken im
Backoffice auswertet, steht hier der direkte, persönliche Kundenkontakt im Zentrum.

Diese Funktion erfordert Verkaufstalent, Fachwissen über Versicherungsprodukte und
Vertrauenswürdigkeit. Sie wird bei Versicherungsgesellschaften, Generalagenturen oder
als selbstständige/r Versicherungsvermittler/in ausgeübt.

Hauptaufgaben

• Kund:innen zu passenden Versicherungslösungen beraten
• Versicherungsbedarf analysieren und Offerten erstellen
• Neue Kund:innen akquirieren und Kundenbeziehungen pflegen
• Verträge abschliessen und Kund:innen bei Schadensfällen unterstützen
• Bestehende Policen periodisch überprüfen und anpassen
• Verkaufsziele verfolgen und dokumentieren

Gesuchte Kompetenzen und Eigenschaften

• Verkaufstalent und Verhandlungsgeschick
• Fundiertes Fachwissen über Versicherungsprodukte
• Vertrauenswürdigkeit und Kundenorientierung
• Gute Kommunikationsfähigkeit
• Selbstständige, zielorientierte Arbeitsweise

Ausbildung

Für diese Position wird in der Regel ein EFZ als Kaufmann/-frau, Branche Versicherung,
sowie das VBV-Zertifikat (Verein Berufsbildung Versicherungswirtschaft) vorausgesetzt.
Weiterbildungen zum eidgenössischen Fachausweis Versicherungsfachmann/-frau sind ein
Plus.

Berufliche Perspektiven

Versicherungsgesellschaften und Generalagenturen, unabhängige
Versicherungsmaklerbüros sowie selbstständige Tätigkeit als
Versicherungsvermittler/in.