Der Beruf im Überblick

Der/die Kundenberater/in Privatkunden betreut Privatpersonen in allen finanziellen
Belangen – von der Kontoeröffnung über Spar- und Anlagelösungen bis zur
Hypothekarberatung. Im Unterschied zum Schalterpersonal (Serviceberater/in Bank) baut
er/sie eine langfristige, ganzheitliche Beratungsbeziehung zu den Kund:innen auf.

Diese Funktion erfordert Finanzwissen, Verkaufstalent und Vertrauenswürdigkeit. Sie wird
bei Retail- und Privatbanken, Kantonalbanken oder Raiffeisenbanken ausgeübt.

Hauptaufgaben

• Privatkund:innen zu Spar-, Anlage- und Vorsorgelösungen beraten
• Hypotheken und Finanzierungen prüfen und begleiten
• Kundenportfolios pflegen und regelmässig überprüfen
• Neukund:innen akquirieren und langfristige Beziehungen aufbauen
• Kreditanträge vorbereiten und mit dem Kreditbereich abstimmen
• Verkaufsziele verfolgen und Beratungsgespräche dokumentieren

Gesuchte Kompetenzen und Eigenschaften

• Fundiertes Finanz- und Anlagewissen
• Verkaufstalent und Verhandlungsgeschick
• Vertrauenswürdigkeit und Diskretion
• Ausgeprägte Kundenorientierung und Kommunikationsfähigkeit
• Gute Deutschkenntnisse, Französisch und/oder Englisch von Vorteil

Ausbildung

Für diese Position wird in der Regel ein EFZ als Kaufmann/-frau, Branche Bank,
kombiniert mit einer Weiterbildung in Kundenberatung oder Vermögensberatung
vorausgesetzt. Praktische Erfahrung im Bankwesen sowie Weiterbildungen wie der
eidgenössische Fachausweis Bankfachmann/-frau erleichtern den Zugang zu dieser Position.

Berufliche Perspektiven

Retail- und Privatbanken, Kantonalbanken, Raiffeisenbanken sowie weitere
Finanzdienstleistungsunternehmen mit Privatkundengeschäft.