Der Beruf im Überblick

Der/die Kundenberater/in Geschäftskunden betreut Unternehmen – von KMU bis zu
grösseren Firmenkunden – in ihren Finanzierungs- und Bankgeschäften. Im Unterschied
zum/zur Kundenberater/in Privatkunden stehen hier komplexere Themen wie
Betriebskredite, Handelsfinanzierungen und Cash Management im Zentrum.

Diese Funktion erfordert fundiertes betriebswirtschaftliches Verständnis, analytisches
Denken und Verhandlungsgeschick. Sie wird bei Retail- und Kantonalbanken, Firmenkunden­
banken oder spezialisierten Finanzierungsinstituten ausgeübt.

Hauptaufgaben

• Geschäftskunden zu Finanzierungslösungen und Bankdienstleistungen beraten
• Kreditanträge prüfen und Bilanzen sowie Businesspläne analysieren
• Betriebskredite, Investitionsfinanzierungen und Cash Management betreuen
• Kundenportfolio pflegen und Wachstumschancen identifizieren
• Zusammenarbeit mit Kreditabteilung und Spezialist:innen koordinieren
• Marktentwicklungen und Branchenrisiken verfolgen

Gesuchte Kompetenzen und Eigenschaften

• Fundiertes betriebswirtschaftliches und finanzielles Verständnis
• Analytisches Denken und Risikoeinschätzung
• Verhandlungsgeschick und unternehmerisches Denken
• Ausgeprägte Kundenorientierung
• Gute Deutsch- und Englischkenntnisse

Ausbildung

Für diese Position wird in der Regel ein EFZ als Kaufmann/-frau, Branche Bank, mit
Weiterbildung zum eidgenössischen Fachausweis oder ein Bachelor in Betriebswirtschaft
vorausgesetzt. Mehrjährige Erfahrung im Kreditgeschäft oder in der Firmenkundenbetreuung
ist üblich.

Berufliche Perspektiven

Retail- und Kantonalbanken, Firmenkundenabteilungen von Grossbanken,
Handels- und Exportfinanzierungsinstitute sowie Leasing- und
Finanzierungsgesellschaften.