Der Beruf im Überblick

Der/die Finanzberater/in berät Privatpersonen ganzheitlich zu Vorsorge, Anlagen und
Versicherungen – oft anbieterunabhängig und über mehrere Finanzinstitute hinweg. Im
Unterschied zum/zur Kundenberater/in Privatkunden, der/die für eine bestimmte Bank
arbeitet und primär deren Produkte anbietet, vergleicht der/die unabhängige
Finanzberater/in Angebote verschiedener Anbieter.

Diese Funktion erfordert breites Finanzwissen, Verkaufstalent und
Vertrauenswürdigkeit. Sie wird bei unabhängigen Finanzberatungsunternehmen oder als
selbstständige Tätigkeit ausgeübt.

Hauptaufgaben

• Ganzheitliche Finanzsituation der Kund:innen analysieren
• Angebote verschiedener Anbieter vergleichen und empfehlen
• Vorsorge-, Anlage- und Versicherungslösungen zusammenstellen
• Neue Kund:innen akquirieren und langfristige Beziehungen aufbauen
• Finanzpläne periodisch überprüfen und anpassen
• Über regulatorische Änderungen und Marktentwicklungen informiert bleiben

Gesuchte Kompetenzen und Eigenschaften

• Breites Wissen über Finanz-, Vorsorge- und Versicherungsprodukte
• Verkaufstalent und Verhandlungsgeschick
• Vertrauenswürdigkeit und Transparenz
• Unternehmerisches Denken
• Gute Kommunikationsfähigkeit

Ausbildung

Für diese Position wird in der Regel der eidgenössische Fachausweis
Finanzberater/in oder eine vergleichbare anerkannte Weiterbildung vorausgesetzt.
Erfahrung im Bank-, Versicherungs- oder Finanzwesen ist von Vorteil.

Berufliche Perspektiven

Unabhängige Finanzberatungsunternehmen, Versicherungsbroker mit
Finanzberatungsangebot sowie selbstständige Tätigkeit als unabhängige/r
Finanzberater/in.